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세금제도

캐나다 한인여성회는 1985년에 여성과 가족문제에 관심을 가진 여성들에 의해 발족된 비영리 봉사단체로서
남녀노소 모두를 대상으로 서비스를 제공합니다.

캐나다 시민뿐 아니라 이민자들은 캐나다의 선진 제도의 혜택을 받고 유지하기 위해 세금의 의무가 요구된다. 또한 캐나다에 입국해 183일 이상을 거주한 이들도 세금 신고의 대상자가 된다. 캐나다에는 소득세를 포함한 다양한 종류의 세금이 있는데, 캐나다 연방정부 차원, 주정부 차원, 시 차원으로 수거된다. 이런 세금은 정부에서 운영하는 각종 사회 복지의 재원이 되며, 국민들은 자신이 낸 세금으로 운영되는 정부의 여러 프로그램으로부터 다양한 혜택을 받게 된다. 이런 프로그램에는 사회적 도움이 필요한 사람들에게 제공되는 웰페어, 직장을 잃은 사람들에게 제공되는 고용보험, 산업재해를 당한 사람들에게 제공하는 보상지원, 65 세 이상의 노인들에게 제공되는 노인연금, 의무교육비, 온타리오 정부 의료 보험(OHIP)과 약보조금혜택 등과 같은 프로그램이 있다.

HST (Harmonized Sales Tax)

HST는 캐나다의 통합판매세이다. 연방정부의 GST(Goods and Sales Tax)와 주정부의 PST(Provincial Sales Tax)가 합해져서 모든 소비자 물건에 부과되며, HST는 각 주마다 다양하게 책정되어 있다. 온타리오 주의 경우 13%가 부과된다.

재산세 (Property Tax)

주택을 소유하고 있는 경우에는 주택이 위치한 지역에 속한 시에 재산세를 내야 한다. 주택을 구입하면 시에서 해당 주택에 대한 공지 시가를 매겨 세금을 부과한다. 집을 렌트하는 경우에는 재산세가 렌트비에 포함되어 있기 때문에 세입자가 따로 낼 필요가 없다.

비지니스 세금 (Business Tax)

자영업을하여 비스니스를 운영하는 경우에는 비지니스가 운영되는 지역의 시에 비지니스 세금을 내야한다.

소득세 (Income Tax)

소득에는 노동을 통한 소득뿐 아니라 연금, 정부 보조금, 렌트 수입 등도 수입에 해당한다. 불로소득(은행이자, 현금 수입, 해외 송금 등)도 소득에 해당하며, 해외에서 발생한 해외수입이나 해외자산에 대해서도 소득세 신고 대상이 된다.

보통 회사/직장을 다닐 경우는 세액을 공제한 금액을 받게 된다. 캐나다에 거주하는 모든 사람은 일년에 한번씩 한 해 동안의 총 소득과 세금 지출액을 보고하는 세금 신고를 하여야 한다. 소득이 없는 경우에도 자녀 세금 혜택(Canada Child Benefit) 및 GST 환급과 Ontario Trillium Benefit 같은 세금 관련 혜택을 받기 위해서는 반드시 세금 신고를 하여야 한다. 세금 신고를 통해 세금을 많이 낸 경우에는 세금 환급을 받게 되며, 반면 소득에 비해 너무 적게 낸 경우에는 해당하는 세액을 지불하여야 한다.

세금 신고는 지역 우체국에 배포되어지는 “General income tax and benefit package” 라는 신청서를 본인이 직접 작성하여 Canada Revenue Agency(캐나다 국세청)로 우편 발송하거나, CRA 웹사이트에서 인증된 소프트웨어를 사용하여 무료로 온라인 전송을 할 수 있다. 소정의 비용을 지불하고 회계사 등 전문가의 도움을 받기도 한다.

무료 세금 클리닉 (Free CPA Tax Clinics)

온타리오 회계사 협회 (Institute of Chartered Accountants of Ontario)에서 저소득층을 대상으로 제공하는 무료 서비스이다.

  • 전화 : (416) 962-1841

  • Toll Free: 1-800-387-0735

지역 사회 소득세 신고 프로그램 (Community Volunteer Income Tax Program)

세금 신고 기간에 자원 봉사자들이 저소득층에게 제공하는 무료 서비스이며, 캐나다 국세청(CRA)와 비영리단체와의 협력으로 운영된다. 캐나다 국세청(CRA) 웹사이트 를 통해 CVITP를 지원하는 기관별 명단을 찾아 무료로 서비스 받을 수 있다. (개인 연소득 $30,000 이하)

  • 전화: 1-800-959-8281